KBSTAR 23-11회사채(AA-이상)액티브 전략 분배금 세금 시세 전망

KBSTAR 23-11회사채(AA-이상)액티브 분석 포스팅을 공개해보도록 하겠습니다. 요즘 가장 핫한 만기가 있는 회사채 ETF입니다.

처음 나왔을 당시 대단한 반향을 불러일으켜서 다른 자산 운용사들에서도 서둘러 비슷한 상품들을 출시 했었죠.

제가 직접 많은 자료를 조사하고 분석한 내용을 토대로 KBSTAR 23-11회사채(AA-이상)액티브에 대해서 정리를 해보도록 하겠습니다. 그럼 아래를 집중해서 봐주시기 바랍니다.

Contents

KBSTAR 23-11회사채(AA-이상)액티브 운용전략

국내 채권형 ETF입니다. 액티브형이고 개인연금과 퇴직연금에서 운영이 가능합니다. 한가지 특이한 점은 월배당 ETF라는 점입니다.

2023년 11월 20일까지만 매매가 되는 만기형 회사채 ETF입니다. 보통 채권형 ETF하면 원래 만기가 다른 채권들을 롤링하면서 ETF를 운영하게 됩니다. 그래서 평균 듀레이션이라는 개념이 있죠.

그런데 해당 ETF는 그냥 23년 11월 만기가 되는 회사채들을 모아놓은 ETF입니다. 실제 2023년 11월 21일에 상장폐지가 되고, 해지 상환금은 23일에 지급됩니다.

한마디로 개인이 회사채 ETF들을 하나하나 사모을 수도 있는 수고를 덜어주는 ETF입니다.

편입채권에서 발생하는 이자수익의 ‘월분배’를 통해 개별채권과 같은 꾸준한 현금흐름 창출 가능하구요.

최고의 장점은 역시나 매수시 채권수익률을 확정받는 겁니다. 현재 매수하면 바로 3.53%로 수익률을 확정받을 수 있습니다. 만기까지 가져가면 됩니다.

그런데 만기 전 금리인하로 인하여 채권 가격이 상승하면? 시세차익이 가능합니다. 매도가 가능하죠.

쉽게 최소 확정 수익률은 보장받고 금리인하에 따른 시세차익도 노려볼 수 있는 것입니다.

보시면 나름 우량한 회사채들이 많이 포진되어 있습니다. 만기가 올해 11월이라 사실상 리스크도 상당히 없는 수준이라고 봅니다.

분배금은 매월 지급합니다. 현재까지 보면 1월에 55원, 2월에 135원, 3월에 90원, 4월에 50원을 지급하였습니다. 회사채가 모아져 있어서 분배금이 일정하지는 않습니다.

청산전까지는 매월 분배금을 지급합니다. 여기서 분배금과 청산 후 환급금을 모두 합한 금액이 최종 수익률이 되는 겁니다.

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세금은 분배금에 15.4%가 원천징수되고, 매매차익에 대해서도 15.4%가 원천징수됩니다.

수수료는 0.05%입니다. 지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.039%, 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.005%로 이루어져 있습니다.

세금은 당연히 ISA계좌로 아끼실 수가 있습니다. 아래 포스팅을 봐주시기 바랍니다.

현재 채권수익률과 금융권들의 금리가 살짝 내려가면서 계속된 시세상승의 흐름을 보여주고 있습니다.

사실 금리인하가 본격화되는 순간이 포인트인데 해당 ETF는 만기가 11월이라 얼마 남지 않았습니다.

개인적으로는 25년 11월 만기 상품을 더 추천드립니다. (⏩ 현재시세 보러가기)

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