Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 전략 분배금 세금 전망

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 분석 포스팅을 공개해보도록 하겠습니다. 만기가 있는 채권형 ETF입니다.

개인적으로 현재 가장 꽃놀이패 투자 방법이라고 생각하는데요. 제가 왜 이렇게 생각하는지 공유해보도록 하겠습니다.

제가 직접 많은 자료를 조사하고 분석한 내용을 토대로 Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브에 대해서 정리를 해보도록 하겠습니다. 그럼 아래를 집중해서 봐주시기 바랍니다.

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 운용전략

개요

채권형 ETF입니다. 퇴직연금과 개인연금에서도 운용이 가능합니다. 다만, 특이한 점은 만기가 있는 상품이라는 것이죠.

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운용전략

2023년 12월에 만기가 도래하는 액티브 ETF입니다 우량한 신용등급의 은행 채권들에 투자를 합니다. 비교지수는 KAP 23-12 은행채 TR 인텍스 대비 초과성과를 추구합니다.

쉽게 은행채를 모아서 운용하는 액티브 ETF이고, 2023년 12월에 만기가 됩니다. 이 말은 12월이 되면 청산을 하게 되고 해당 채권들의 원금과 이자를 합한 금액을 분배받게 됩니다.

그런데 이게 왜 현재 유망하냐?(실제 거래량 순위도 상당히 높습니다) 바로 금리인하를 모든 분들이 예상하기 때문입니다.

금리인하는 채권가격의 상승을 불러오기 때문입니다. 그런데 만기가 없는 채권형 ETF들은 계속해서 구성종목이 롤링이 되기 때문에 사실 이 채권 가격 상승에 따른 수익률이 상승이 다소 희석됩니다.

새로운 채권을 편입할때 결국 오른 채권 가격으로 매입을 해야 하니까요. 그러나 만기가 있는 채권형 ETF의 경우 아예 매수시 수익률을 확정지을 수 있습니다. 만기가 지나면 끝나는 것이니까요.

해당 ETF의 현재 매수 수익률도 바로 볼 수 있습니다. 바로 해당 공식홈페이지에서 보면 실시간 YTM(만기수익률)을 보면 됩니다.(여기 에서 바로 보러가기)

이 글을 쓰는 현재 시점의 수익률은 3.65%입니다. 지금 매수하면 그냥 3.65%가 확정입니다. 그런데 만기 전에 금리인하가 실시되어서 채권가격이 오른다? 해당 ETF의 가격이 오르기에 시세차익도 노릴 수가 있습니다.

그런데 만약 금리가 더 인상되어서 채권가격이 하락한다면? 그때는 그냥 만기까지 보유하는 겁니다.

한마디로 매수 시점 최소 수익률을 확정지을 수 있고, 리스크 없이 만기까지 들고 가던가, 아니면 시세 상승분의 수익실현까지도 중간에 할 수 있는 옵션이 있는 겁니다.

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 분배금

분배금

원래 타 만기형 채권 ETF는 월마나 이자(분배금)을 지급하나 해당 ETF는 분배금을 지급하지 않습니다. 만기에 원금과 이자를 모두 받으실 수 있습니다. 정확하게는 시세에 모두 반영이 되기 때문에 만기 시세로 반환받게 됩니다.

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Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 세금 및 수수료

세금

채권형 ETF입니다. 그래서 매매차익의 15.4%가 배당소득세로 부과됩니다. 만기시에 최종 실수령액은 (보유수량 X 만기 시세)의 15.4%를 제외한 수익을 지급받게 됩니다.

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수수료

총 보수는 연 0.05% 입니다. 지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.039%, 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.005%로 이루어져 있습니다.

세금은 당연히 ISA계좌로 아끼실 수가 있습니다. 아래 포스팅을 봐주시기 바랍니다.

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Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 시세 전망

시세 전망

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위에서도 말씀드렸지만 만기 전에 금리인하가 이루진다면 시세차익이 가능합니다. 금리인하 폭이나 속도에 달렸죠.

만약 금리인하를 하지 않다고 그냥 매수시 YTM(만기수익률)은 보장받게 됩니다.

개인적으로는 23년 12월 만기는 조금 짧은 감이 있고, 24년 12월 정도 만기형 채권 ETF가 제일 좋다고 생각합니다.

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Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 요약 정리

1. 23년 12월 만기형(청산) 채권 ETF
2. 은행채 위주
3. 포스팅시점 실시간 YTM 3.65%
4. 만기 전 금리인하에 따른 시세상승도 가능

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Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 결론

이상으로 Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 전략 분배금 세금 전망 분석을 해보았습니다.

리스크가 상당히 없는 투자입니다. 물론 개별 채권 매수도 괜찮지만 오히려 거래의 편리함, 수수료 등을 생각하면 만기형 채권 ETF가 더 낫다고 생각합니다.

해당 ETF를 이해하시는데 적게 나마 도움이 되었기를 바랍니다. 좋은 투자를 하시어 원하시는 목표를 꼭 이루셨으면 합니다.

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