KODEX KOFR금리액티브(합성) ETF 분석 포스팅을 공개해보도록 하겠습니다. 해당 상품은 국내 ETF 거래 5위권 안에 들 정도로 인기가 많습니다.
특히 금리 인상기를 거치면서 이러한 인기가 더 강해진 느낌이 있는데요, 앞으로는 어떨지 궁금해집니다.
제가 직접 많은 자료를 조사하고 분석한 내용을 토대로 KODEX KOFR금리액티브(합성)에 대해서 정리를 해보도록 하겠습니다. 그럼 아래를 집중해서 봐주시기 바랍니다.
Contents
KODEX KOFR금리액티브(합성) ETF 운용전략
개요
해당 ETF는 채권형으로 봐야 하고, 퇴직연금, 개인연금으로도 운용이 가능한 ETF입니다.
KOFR 지수를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 운용하는 ETF입니다.
운용전략
KOFR이라는 금리와 연동된 ETF입니다. 즉, KOFR금리에 연동되는 상품입니다. 쉽게 KOFR금리가 예금금리라고 생각하셔도 됩니다.
KOFR(Korea Overnight Financing Repo Rate)은 국채·통안증권을 담보로 하는 익일물 RP거래 금리로, 한국예탁결제원이 산출하는 우리나라의 RFR(무위험지표금리, Risk-Free Reference Rate)입니다.
쉽게 우리나라 무위험지표금리를 만든 것이 KOFR금리이고, 해당 ETF는 해당 금리를 추종하게 됩니다. 아래 공식 홈페이지에서 더 자세한 설명을 읽어보시기 바랍니다.
용어가 조금 어렵지만 쉽게 기준금리, CD금리, 발행어음 등과 같은 금리 수익률을 주는 ETF라고 보시면 됩니다. 현재 KOFR금리는 3.587%입니다.
KODEX KOFR금리액티브(합성) 분배금
분배금
분배금은 없습니다. 그냥 시세에 녹아들어 간다고 보시면 됩니다. 해당 ETF는 공식홈페이지에 미지급 후 재투자 한다고 되어 있습니다.
설명
우리가 예금에 원금을 넣고 가입하면 이자를 받습니다. 만기에는 예금+이자를 받게 되죠. 그러나 해당 ETF는 이 이자를 그냥 시세로 받는 겁니다.
1만원을 넣고 연 3%대 금리면 300원의 수익을 얻는데요, 1년 후에 시세가 그냥 10,300원이 되는 겁니다.
시세차익이지만 정확하게는 이자를 받는 것과 똑같습니다. 그래서 해당 ETF는 파킹통장이라고도 불리는 것이죠.
참고로 해당 ETF는 채권형인데도 불구하고 현재 위험자산으로 분류가 되어 있어 퇴직연금에 투자하시려는 분들은 참고해주시기 바랍니다.
KODEX KOFR금리액티브(합성) 세금 및 수수료
세금
세금은 국내 채권형 ETF로 보기에 증권거래세는 없습니다. 대신 양도차익에 대한 세금은 있습니다. 세율은 15.4%입니다.
1만원 넣어서 3% 수익을 얻으면 10,300원에 매도를 하게 되는데요, 여기 300원의 15.4%의 세금을 원천징수한 금액을 받게 됩니다.
원천징수이기에 투자자가 따로 할일은 없습니다. 그냥 최종 수익은 세후 수익이라고 생각하시면 됩니다.
수수료
수수료는 연 0.050%입니다. 지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.039%, 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.005%입니다.
세금은 당연히 ISA계좌로 아끼실 수가 있습니다. 아래 포스팅을 봐주시기 바랍니다.
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KODEX KOFR금리액티브(합성) 시세 전망
시세 전망
⏩ KODEX KOFR금리액티브(합성) 현재 시세 및 차트 보러가기
사실 시세 전망이 무의미합니다. 결국 KOFR금리가 어떻게 바뀌는지에 따라서 매번 수익률이 달라지기 때문입니다.
불과 몇 개월 전만해도 KOFR금리는 3% 초반이었다가 글을 쓰는 현재는 3.5%입니다.
결국 금리의 방향과 속도를 알아야 해당 ETF의 시세를 전망할 수 있다는 얘기인데요. 금리는 아무도 모르기에 결국 현재의 수익률을 봐야 하는 ETF라고 할 수 있습니다.
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KODEX KOFR금리액티브(합성) 요약 정리
- KOFR금리 추종 ETF
- 세금 양도 차익의 15.4%
- 연 수익률을 일 수익률로 환산한 만큼 시세 상승
- ETF계의 파킹통장
- 남는 현금, 예수금을 잠깐 보관하는 용도로 추천
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KODEX KOFR금리액티브(합성) 결론
이상으로 KODEX KOFR금리액티브(합성) 전략 분배금 세금 수수료 시세 전망을 살펴보았습니다.
조금은 쉽게 쓰려고 해서 어려운 개념들은 생략한 감이 있습니다. 그러나 초보 분들이나 앞으로 투자를 하시려는 분들에게는 도움이 되었을 것이라고 생각합니다.
해당 ETF를 이해하시는데 적게 나마 도움이 되었기를 바랍니다. 좋은 투자를 하시어 원하시는 목표를 꼭 이루셨으면 합니다.
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KODEX KOFR금리액티브(합성) 자주 묻는 질문 FAQ
한국형 무위험지표금리인 KOFR금리를 추종하는 ETF입니다. 금리=수익률이라고 보시면 됩니다.
채권형 ETF이기에 양도차익의 15.4%가 원천징수됩니다.
분배금은 없습니다. 매일매일의 이자가 시세에 반영됩니다.
결국 KOFR금리와 같이 움직입니다. 금리의 방향과 속도는 쉽게 예측할 수 없기에 현재의 수익률만 보시고 투자 여부를 결정하시면 됩니다.