KODEX TDF2050액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망 등에 대해서 살펴보도록 하겠습니다.
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Contents
시작하며
개인연금을 준비하는 사람들이 많습니다. 하지만 어떤 금융상품에 어떻게 투자해야할지 고민이 되실 것입니다.
요즘 가장 인기 있는 개인연금 투자 방법 중 하나는 바로 TDF(Target Date Fund) ETF에 투자하는 것인데요.
그 중에서도 Kodex TDF2050 액티브 ETF가 출시된 지 얼마 되지 않았음에도 불구하고 순자산이 25% 이상 증가하며 눈길을 끌고 있습니다. 그럼 본격적으로 해당 ETF에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
KODEX TDF2050액티브 ETF 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | Kodex TDF2050 액티브 ETF |
| 유형 | 해외혼합형 |
| 시가총액 | 674억원 |
| 상장주식수 | 5,150,000주 |
| 52주 최고/최저 | 13,210원 / 10,775원 |
| 기초지수 | Samsung Korea Target Date 2050 Index (Price Return) |
| 상장일 | 2022년 06월 30일 |
| 펀드보수 | 연 0.300% |
| 자산운용사 | 삼성자산운용(주) |
| 1개월 수익률 | +2.26% |
| 3개월 수익률 | +7.04% |
| 6개월 수익률 | +15.49% |
| 1년 수익률 | +22.31% |
Kodex TDF2050 액티브 ETF는 해외혼합형 ETF로 시가총액 674억원, 상장주식수 5,150,000주입니다.
52주 최고가는 13,210원, 최저가는 10,775원이었습니다. 기초지수는 Samsung Korea Target Date 2050 Index (Price Return)이며 2022년 06월 30일 상장되었습니다. 펀드보수는 연 0.300%이고 자산운용사는 삼성자산운용(주)입니다.
최근 1개월 수익률은 +2.26%, 3개월 +7.04%, 6개월 +15.49%, 1년 +22.31%입니다.
| 종목명 | 비중(%) |
|---|---|
| Vanguard Total World Stock ETF | 27.41 |
| SPDR Portfolio MSCI Global Sto | 26.82 |
| iShares MSCI ACWI ETF | 20.46 |
| KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 | 7.41 |
| KODEX 국고채10년액티브 | 5.26 |
| KODEX 국고채30년액티브 | 4.71 |
| KODEX 단기채권PLUS | 3.41 |
| KODEX 국고채3년 | 2.32 |
| INVESCO NASDAQ 100 ETF | 2.22 |
KODEX TDF2050액티브 ETF 운용전략
Kodex TDF2050 액티브 ETF는 Samsung Korea Target Date 2050 Index를 추종합니다.
이 지수는 2050년을 은퇴 시점 Target Date로 하여 생애주기에 맞게 미리 정해진 투자플랜(Glide Path)에 따라 글로벌 주식과 국내 채권 비중을 조정하는 자산배분형 지수입니다.
현재 해당 ETF는 주식형 ETF를 약 77% 편입하여 적극적인 수익을 추구하고 있습니다. 전세계 주식에 투자하는 ETF인 Vanguard Total World Stock ETF, SPDR Portfolio MSCI Global Stock ETF, iShares MSCI ACWI ETF 등에 높은 비중으로 투자하고 있죠.
하지만 글라이드 패스에 의해 매년 1.6%씩 국내 채권 비중을 늘려갈 예정이기 때문에 중장기적으로는 점진적으로 안전자산 투자 비중을 높여갈 것으로 보입니다.
현재는 국내 국채, 회사채 ETF에 23% 정도 투자 중입니다. 또한 장기적 관점에서 분산투자 차원에서 나스닥100 지수를 추종하는 ETF도 일부 편입하고 있습니다.
KODEX TDF2050액티브 ETF 분배금(배당금) 및 배당률 세금
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당주기 | 분기배당 |
| 최근 분배락일 | 2024.04.29 |
| 분배금 | 68원 |
| 연간 분배금 | 238원 |
| 연간 분배율(배당률) | 1.82% |
Kodex TDF2050 액티브 ETF는 1,4,7,10월에 분기배당을 하고 있습니다. 최근 분배락일은 2024년 4월 29일이었고, 이 때 분배금은 68원이었습니다. 연간 분배금은 238원, 연간 분배율(배당률)은 1.82% 수준입니다.
| 분배락일 | 기준가격 | 분배금액 | 분배율 |
|---|---|---|---|
| 2024/04/29 | 12,585 | 68 | 0.54% |
| 2023/12/27 | 11,640 | 170 | 1.44% |
배당금에 대해서는 15.4%의 세금이 원천징수 됩니다. 이는 국내 주식형 ETF의 배당금과 동일한 세율이죠.
참고로 국내 주식형 ETF만 매매차익에 대한 비과세 혜택이 있고, 그 외 국내 상장 ETF는 모두 매매차익에 대해서도 배당소득세(15.4%)가 부과됩니다.
KODEX TDF2050액티브 ETF 수수료(운용보수)
| 구분 | 비용 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.3000% (멀티에셋형 ETF 평균 0.2314%) |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.3700% (멀티에셋형 ETF 평균 0.3979%) |
| 실부담비용율 | 연 0.5359% (멀티에셋형 ETF 평균 0.5189%) |
Kodex TDF2050 액티브 ETF의 총보수율은 연 0.3000%로 멀티에셋형 ETF 평균인 0.2314%보다 다소 높은 수준입니다.
총보수비용비율(TER)은 연 0.3700%인데, 이는 순자산 대비 총보수와 기타비용을 합산한 비율입니다.
실부담비용율은 총보수비용비율(TER)에 매매중개수수료율을 합산한 비율로 연 0.5359% 수준입니다. 멀티에셋형 ETF 평균 0.5189%와 유사한 수준이죠.
KODEX TDF2050액티브 ETF 주가 전망
Kodex TDF2050 액티브 ETF는 상장 이후 1년 동안 22.31%의 수익률을 기록하며 양호한 성과를 보이고 있습니다. 장기투자에 적합한 상품인 만큼 단기 변동성보다는 장기 수익률에 초점을 맞출 필요가 있을 것 같네요.
글라이드 패스에 따라 중장기적으로는 주식 비중이 점진적으로 축소되고 채권 비중이 늘어나는 포트폴리오 조정이 이뤄질 예정이므로 수익성은 다소 제한적일 것으로 보입니다.
다만 최근의 성과에 비춰볼 때 중장기 연평균 8%내외의 수익률은 기대해 볼 만 합니다.
또한 이 상품은 배당에도 초점을 맞추고 있어 배당주 선호 투자자들에게도 매력적인 선택지가 될 수 있습니다. 배당에 따른 복리 효과도 기대할 수 있겠죠. 다만 배당에 대한 세금은 감안해야 할 것 같습니다.
요약정리
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | Kodex TDF2050 액티브 ETF |
| 시가총액 | 674억원 |
| 기초지수 | Samsung Korea Target Date 2050 Index (Price Return) |
| 실부담비용율 | 연 0.5359% |
| 분배율(배당률) | 1.82% |
| 예상 수익률 | 중장기 연평균 8% 내외 |
결론
이상으로 Kodex TDF2050 액티브 ETF에 대해 알아보았습니다. 이 상품은 은퇴시점인 2050년까지를 고려한 장기 글로벌 자산배분 ETF로서, 연금 투자자들에게 유용한 수단이 될 수 있습니다.
특히 직관적인 Glide Path를 통해 은퇴시점에 가까워질수록 안전자산 비중을 높여가는 자동 리밸런싱 기능은 매력적인 요소입니다.
다만 장기투자 상품인 만큼 단기 변동성에는 유의할 필요가 있겠고, 배당소득세 역시 고려 사항이 될 수 있겠네요.
투자에는 언제나 리스크가 존재하기 마련이니까요. 이 글이 여러분의 투자 판단에 도움이 되었기를 바랍니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
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