TIGER 23-12국공채액티브 운용전략 분배금 세금 시세 전망 분석

TIGER 23-12국공채액티브 분석 포스팅을 공개해보도록 하겠습니다. 현재 미국 CPI상황으로 볼때 금리 동결의 컨센서스가 많아졌습니다.

이제 슬슬 금리인하에 투자를 해야 할 시즌이라고 생각하는 분들이 많기에 해당 ETF에 대한 관심도도 올라가는 중인데요.

제가 직접 많은 자료를 조사하고 분석한 내용을 토대로 TIGER 23-12국공채액티브에 대해서 정리를 해보도록 하겠습니다. 그럼 아래를 집중해서 봐주시기 바랍니다.

TIGER 23-12국공채액티브 운용전략

개요

국내 채권형 ETF이고 단기채권형입니다. 개인연금과 퇴직연금에서도 투자가 가능합니다. 채권은 세금이 있기에 세제 혜택이 있는 계좌에서 운용을 추천드립니다.

현재 시총은 약 2,100억원 수준입니다. 상장은 2022년 12월 9일에 하였고 자산운용은 미래에셋 자산운용에서 하고 있습니다.

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운용전략

상품명에서 볼 수 있듯이 만기형 채권 ETF입니다. 이 말은 만기가 있는 채권들로만 구성되어 있기에 현재 매수를 할때의 수익률이 보장되어 있습니다.

정확한 만기일은 2023년 12월 15일까지이구요. 국고채, 통안채, 특수채에 주로 투자하며 기본적으로 비교지수의 YTM, 듀레이션, 채권 섹터별 비중과 유사한 수준으로 이 투자신탁의 포트폴리오를 구성하여 운용하고 있습니다.

여기에 액티브형이라서 비교지수 변화를 초과하도록 운용하 는 것으로 목표로 하여 섹터별 비중 조절, 저평가 특수채 종목 편입, 채권 만기 범위 확대 등의 전략으로 운용하고 있습니다.

비교지수는 “KIS 국공채 2312 만기형 지수”입니다. 쉽게 국공채 중에서 단기 채권들로 운용하되 만기가 12월인 채권들도 구성된 ETF입니다.

현재 해당 ETF의 YTM은 3.53%입니다. 지금 매수시 만기까지 보유시 3.53%가 되고, 이후 금리인하 등으로 인하여 채권가격 상승시 시세차익을 보고 매도 하셔도 됩니다.

구성종목

보시면 국고채, 공사채 등이 대부분입니다. 평균 듀레이션이 0.47년입니다.

TIGER 23-12국공채액티브 분배금

분배금

분배금은 지급되지 않는 ETF입니다. 만기시에 모두 한꺼번에 받으실 수 있습니다.

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TIGER 23-12국공채액티브 세금 및 수수료

세금

국내 채권형 ETF이기에 매매차익과 분배금에 모두 15.4%의 세금이 있습니다. 그래서 세제 혜택이 있는 계좌에서 운용하는 것이 좋습니다.

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수수료

총 보수는 0.07%입니다. 집합투자업자 0.055%, AP/LP 보수 0.005%, 신탁회사 0.005%, 사무관리 0.005%로 이루어져 있습니다.

세금은 당연히 ISA계좌로 아끼실 수가 있습니다. 아래 포스팅을 봐주시기 바랍니다.

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TIGER 23-12국공채액티브 시세 전망

시세 전망

✅ TIGER 23-12국공채액티브 현재 시세 및 차트 보러가기

현재 미국 CPI상황을 보면 금리 동결로 시작해서 연말 전에 기준금리 인하가 한 번은 있을 것으로 보는 컨센서스가 대세입니다.

금리 인하시 채권가격은 상승하기에 해당 ETF의 시세도 상승하게 될 것입니다. 다만 워낙에 듀레이션이 짧기에 그렇게 큰 시세 상승은 기대하기 어렵지 않나 생각합니다.

물론 해당 ETF가 상장한 22년 말만 해도 금리가 너무 올라가는 시기였기에 해당 ETF도 괜찮았을 수도 있으나, 현재의 시각으로보면 조금은 애매합니다.

수익률도 3.53%로 리스크가 적긴 하지만 조금은 애매한 수익률이죠. 만약 금리인하가 한번도 이루어지지 않으면 6개월 투자해서 연 3.5%정도의 수익률입니다.

개인적으로는 24년 12월 만기매칭형 ETF가 더 낮지 않나 생각합니다.(✅ 24년 12월 만기매칭형 ETF 보러가기)

** 국내 ETF 자산운용사 리서치 모음

✅ 미래에셋 글로벌 ETF 리서치 ✅ 키움증권 글로벌 ETF 운용전략 ✅ KB증권 글로벌 ETF 추천 ✅ SOL ETF 시장 리서치 ✅ 한투 ACE ETF 리서치

TIGER 23-12국공채액티브 요약 정리

1. 국내 채권형 ETF
2. 23년 12월 만기 국고채, 공사채 등에 투자
3. 23년 12월에 청산
4. 현재 수익률 3.53%

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TIGER 23-12국공채액티브 결론

이상으로 TIGER 23-12국공채액티브 운용전략 분배금 세금 시세 전망 분석을 해보았습니다.

만기매칭형 ETF가 상당히 괜찮다고 생각하나 현재 기간이 너무 짧고 듀레이션도 낮아서 실제 금리인하가 이루어져도 별로 시세 상승이 힘들거라고 봅니다.

해당 ETF의 거래량이 계속해서 낮아지는 이유가 이것때문일 거라고 추측이 됩니다.

해당 ETF를 이해하시는데 적게 나마 도움이 되었기를 바랍니다. 좋은 투자를 하시어 원하시는 목표를 꼭 이루셨으면 합니다.

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TIGER 23-12국공채액티브 자주 묻는 질문 FAQ

** 위 글의 모든 내용은 개인적인 공부를 위하여 정리한 자료입니다. 해당 ETF, 주식에 대한 매수, 매도의 권유, 추천이 절대 아닙니다. 투자의 책임은 오로지 본인에게 있음을 알려드립니다.